À l’ère numérique dans laquelle nous vivons, les attaques frauduleuses telles que les e-mails de phishing sont de moins en moins distinguables des « vrais » e-mails. Votre sécurité (numérique) est donc devenue de plus en plus importante, en particulier lorsqu’il s’agit de services bancaires.
Informer Money et Swan mettent tout en œuvre pour vous protéger contre la fraude. Il est important que vous soyez vous-même préparé à la fraude, que vous sachiez la reconnaître et que vous la signaliez.
Soyez vigilant
Si vous soupçonnez une fraude, il est important d’agir immédiatement.
Important : Swan n’appelle jamais sans rendez-vous préalable. Si vous êtes appelé(e) de manière inattendue par Swan, raccrochez immédiatement.
Le contact entre Swan et vous en tant que client
Général
Votre sécurité est la priorité de Swan. Lisez attentivement ci-dessous comment Swan accorde une grande importance à votre sécurité.
Swan n’appelle jamais sans rendez-vous. Si vous êtes appelé(e) de manière inattendue par Swan, raccrochez immédiatement.
N’envoyez pas d’e-mail, mais créez un ticket. C’est la manière la plus sécurisée de communiquer.
Swan demande uniquement une vérification du nom ou du numéro de téléphone, rien d’autre. Toute autre demande d’information se fait via des tickets sécurisés et pour des raisons valables, comme la vérification d’une transaction.
Accès au web banking
Dans l’environnement de web banking, Swan a notamment mis en place les sécurités suivantes :
Après 5 minutes d’inactivité ou lors de la fermeture de l’onglet, vous êtes automatiquement déconnecté(e) afin de garantir votre sécurité.
Pour vous connecter à l’environnement de web banking, Swan utilise une combinaison d’empreinte digitale, de codes d’accès et de mots de passe à usage unique afin de rendre l’accès aussi sécurisé que possible.
Paiements
Swan a également mis en place plusieurs niveaux de sécurité pour les paiements.
Vous pouvez utiliser des cartes virtuelles à usage unique au lieu des cartes virtuelles standard. Le risque de fraude avec une carte virtuelle à usage unique est considérablement plus faible.
Vous pouvez ajouter des bénéficiaires de confiance sur votre plateforme de web banking. Seuls les utilisateurs disposant des droits appropriés peuvent effectuer des paiements vers des bénéficiaires non approuvés.
Toutes les 24 heures, vous devez accepter un avertissement de fraude avant de pouvoir effectuer un paiement.
Soupçon de fraude
Si vous êtes victime de fraude, vous êtes tenu(e) de la signaler le plus rapidement possible. Pour signaler une fraude, créez un ticket auprès du support Swan.
Méthodes de fraude courantes
Il existe aujourd’hui de nombreuses formes de fraude. Consultez ci-dessous les méthodes les plus courantes et comment les prévenir :
Fraude à la carte :
Phishing (e-mail) et smishing (SMS) : vous recevez un e-mail ou un SMS :
Contactez vous-même l’organisation pour vérifier l’e-mail ou le SMS ;
Vérifiez les fautes d’orthographe dans les noms ou les adresses e-mail ;
N’ouvrez jamais de liens sans les vérifier ;
Ne faites rien si quelque chose semble urgent.
Vishing (téléphone) :
Contactez vous-même l’organisation pour vérifier l’appel téléphonique ;
Ne faites rien si quelque chose semble urgent ou si vous êtes mis(e) sous pression.
Fraude au CEO : vous recevez une lettre ou un e-mail de votre CEO :
Contactez personnellement le CEO pour vérifier la lettre ou l’e-mail ;
Vérifiez les fautes d’orthographe dans les noms ou les adresses e-mail.
Fraude à la facture : vous recevez une facture potentiellement frauduleuse :
Vérifiez à nouveau les données du fournisseur ;
Recherchez une adresse e-mail ou un numéro de téléphone et contactez vous-même le fournisseur pour vérifier la facture ;
Suivez les procédures habituelles lors du paiement de la facture.
Prise de contrôle de compte (ATO) : quelqu’un tente d’accéder à votre compte :
Protégez vos identifiants en utilisant des gestionnaires de mots de passe comme LastPass ;
Utilisez toujours des mots de passe et des codes forts et uniques ;
Ne partagez jamais vos identifiants par téléphone. Swan ne demandera que votre nom ou numéro de téléphone ;
Utilisez une passkey ou la 2FA pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire au processus de connexion ;
Connectez-vous uniquement via des réseaux sécurisés. Utilisez par exemple votre point d’accès personnel au lieu du Wi-Fi d’un café.
10 conseils contre la fraude
Pour vous protéger au mieux contre la fraude, suivez les étapes suivantes :
Ne faites rien dans l’urgence : lors d’une fraude, on vous met sous pression pour agir immédiatement.
Sachez reconnaître la fraude : restez informé(e) des différentes formes de fraude.
Respectez uniquement les procédures habituelles : ne déviez pas des processus de confiance établis.
Examinez attentivement les e-mails ou SMS : vérifiez les fautes d’orthographe dans les noms, sites web, adresses e-mail, etc.
Contactez vous-même l’organisation : ne suivez pas directement les instructions si vous êtes appelé(e), mais contactez vous-même l’organisation.
N’ouvrez pas de liens inconnus : vérifiez le site web ou contactez l’organisation pour confirmer la validité du lien.
Activez une passkey ou la 2FA : si disponible, configurez une passkey ou la 2FA pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire.
Protégez vos identifiants : utilisez des identifiants uniques et conservez-les dans des gestionnaires de mots de passe comme LastPass.
Ne partagez jamais vos identifiants : il n’y a aucune raison de partager vos identifiants avec des inconnus. Pour les partager avec des personnes de confiance, utilisez la fonction de partage d’un gestionnaire de mots de passe.
Maintenez vos logiciels à jour : les mises à jour protègent vos appareils. Assurez-vous que votre ordinateur, téléphone ou autre appareil est et reste à jour.